Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan felelünk meg a pénzmosás elleni előírásoknak a Curaçao-i engedélyünk alapján, és mit várhat tőlünk az azonosítás során.

A pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Winz Casino a Dama N.V. tulajdonában áll, és Curaçao-i szerencsejáték-engedély (8048/JAZ2020-13) alapján működik. Ez az engedély megköveteli, hogy platformunk megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi előírásoknak, ezért ezek betartása számunkra nem választható feladat, hanem működési alapfeltétel.

Azért dolgozunk ki belső kockázatkezelési szabályzatot, hogy a platformunkon zajló minden befizetés és kifizetés jogszerű forrásból származzon. Megbízotti köteléket tartunk fenn, a munkatársainkat rendszeresen képezzük, és a gyanús tranzakciókat a vonatkozó hatóságoknak jelentjük.

Mikor és mit azonosítunk

Az azonosítás mindenkinél megtörténik, de az időpontja a te aktivitásodtól függ. Alapszintű adatellenőrzést már regisztrációkor végzünk, a teljes dokumentumes azonosítást pedig az első kifizetésed előtt kérjük. Küszöbértékek elérésekor, szokatlan tranzakciós minták esetén vagy a jogszabályi előírások változásakor is újbóli ellenőrzést indíthatunk.

• Érvényes kormányzati személyi igazolvány vagy útlevél (fotó, aláírás, lejárati dátum látható legyen)
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a használt kártya vagy e-pénztárca a neveden legyen

Az azonosítás lépései

Az ellenőrzés standard időtartama 1-3 munkanap. Ha a dokumentumok hiányosak, a beküldést követően jelezzük, mi a pontos pótlás, így nem kell találgatnod. Az élő ügyfélszolgálatunk a nap 24 órájában segít a feltöltés technikai kérdéseiben.

• Nyisd meg a profilodban az azonosítás (KYC) szakaszt.
• Töltsd fel a személyi igazolványod vagy útleveled képeit mindkét oldalon.
• Készíts feltöltést a fizetési mód tulajdonjogáról (kártyafotó vagy e-pénztárca képernyőkép).
• Válaszd meg a lakcímed igazolására szolgáló dokumentumot.
• A megfelelőségi csapatunk elbírálja a beküldött anyagot.
• Értesítünk e-mailben vagy az élő chaten az eredményről.

Mikor kérünk forrásigazolást

Jogszerű jövedelemmel játszol nálunk, ezt az engedélyünk feltételeként kell biztosítanunk. Ha a tranzakcióid a szokásos mintáktól eltérnek, például a befizetéseid összege jelentősen meghaladja a korábbi aktivitásodat, forrásigazolást kérhetünk.

Elfogadott igazolások lehetnek például fizetési jegyzék, adóbevallás, banki kivonat vagy cég esetében számla és könyvvizsgált beszámoló. Az anyagokat ugyanabban a védett rendszerben kezeljük, mint az azonosítási dokumentumokat.

Tranzakció-ellenőrzés és kifizetési szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált és manuális ellenőrzés is kísér. A kifizetéseket alapértelmezésben ugyanarra a módszerre küldjük, amellyel a befizetés történt, ez a same-method elv a pénzmosás megakadályozásának alapvető eszköze.

Ha a kifizetési kérelmed eltér a befizetési módszertől, a megfelelőségi csapat vizsgálja az esetet, és alternatív utat javasol, ha az jogilag megengedett. A limitek feletti igényeket egyenként bíráljuk el, és a VIP szinted is befolyásolhatja a prioritást.

Mi történik, ha nem azonosítasz

Ha a kért dokumentumokat nem töltöd fel, a kifizetéseidet visszafoglaljuk a teljesítésig. Ez nem büntetés, hanem az engedélyünk előírása: ellenőrizetlen fiókból nem küldhetünk pénzt.

Ha a dokumentumok hamisnak, más személytől származónak vagy manipuláltnak bizonyulnak, a fiókot felfüggesztjük, az érintett tranzakciókat leállítjuk, és a hatósági jelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Súlyos esetben a fiók végleges lezárására is sor kerülhet.

Kockázati okokból az azonosítást megtagadó vagy ismételten hiányos anyagot beküldő fiókoknál a játékot is korlátozhatjuk. A korlátozás feloldásához elegendő az érvényes dokumentumok pótlása.

Dokumentumok tárolása

Az azonosítási anyagokat a Curaçao-i engedélyünk és az adatvédelmi kötelezettségeink szerint a fiók lezárását követően megfelelő ideig, jogszabály által előírt, legalább öt éven át őrizzük meg, mert a hatósági ellenőrzések ezt megkövetelik.

A tárolási idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. A mentességi megkereséseket a [email protected] címen fogadjuk, és minden kérésre adatvédelmi szempontból tájékoztatást adunk.

Gyakori kérdések a Winz Casinóról

Meddig tart a teljes azonosítás?

A dokumentumok elbírálása standard esetben 1-3 munkanapot vesz igénybe, hiányos anyag esetén a pótlás után újrakezdődik az ellenőrzés.

Miért kell a fizetési módomat is igazolnom?

Az engedélyünk szerint csak a saját neveden álló kártyára vagy e-pénztárcára küldhetünk kifizetést, így bizonyítjuk, hogy a pénz a fiók tulajdonosáé.

Kaphatok kifizetést ellenőrizetlen fiókkal?

Nem, az első kifizetés előtt kötelező a teljes azonosítás, ezt az engedélyes hatóságunk előírása teszi kötelezővé.

Köteles vagyok forrásigazolást adni?

Csak akkor kérjük, ha a tranzakcióid indokolt gyanút jelentenek vagy a szabályzatunk küszöbértékeket eléri. Ilyenkor a jogszerű jövedelem igazolása a folytatás feltétele.

Kikkel osztozik meg a Winz Casino az adataimon?

Csak a megfelelőségi kötelezettségeink teljesítéséhez szükséges minimális körrel, például az engedélyes hatósággal, jogilag kötelezett esetekben.